Банк отключил или ограничил доступ к онлайн-кабинету?
Что случилось?
Контрагенты отказываются от работы из-за проблем со 115-фз?
Отказывается отправлять платежи?
Требует повышенную комиссию за перевод ваших средств?
Требует повышенную комиссию за перевод ваших средств?
Попали в высокую категорию риска (красный ЗСК)?
Это типичная ситуация на российском рынке, которая коснулась не только вас. Сейчас многие банки регулярно нарушают права своих клиентов, слишком широко и вольно толкуя
федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Часто их действия наносят серьёзный удар по бизнесу и по сути полностью блокируют его деятельность.
Мы поможем минимизировать или свести к нулю ущерб от действий банка.
Почему мы?
Мы — команда юристов и финансистов Octopus Finance с 12-летним опытом работы как внутри крупнейших банков, так и на стороне клиента.
Мы умеем отстаивать интересы своих клиентов в рамках досудебного урегулирования, общаясь с банком на одном языке, а также в суде. В зависимости от ситуации мы разрабатываем оптимальную стратегию взаимодействия с банком.
Сотрудничество с нами существенно сэкономит вам время и нервы на переговоры с банком, а также подготовку жалоб, писем, заявлений и прочих документов, необходимых для урегулирования ситуации.
Наши достижения
Цифры скажут о нас больше любых слов
10 +
лет на рынке
4500 +
открытых счетов с 2017 года
30 +
успешных кейсов по разблокировке
счетов в месяц
Нам доверяют не только клиенты
Нам доверяют сами банки
Как мы работаем
Сбор данных
Подробно беседуем, узнаем обстоятельства блокировки, Выявляем возможные причины. С вашего согласия анализируем выписку по счету и запрос банка (если есть)
Разрабатываем решен
Проверяем количество и наличие записей 639-п Проверяем возможность открытия расчетных счетов Прорабатываем отсутсвие заградительной комиссии в текущем банке. Проработка альтернативных методов вывода. Формируем итоговое предложение и решение
Перевод средств
Если мы открываем новый расчётный счёт в другом банке, то закрываем текущий счёт и переводим средства на новый. При необходимости, отправляем платежи контрагентам.
Реабилитация
При необходимости проведем комплекс мер по реабилитации вашей компании в рамках 115-ФЗ В том числе уберем отказы из 754-п (бывши 639 и 550-п) Размотаем стратегию по выхожу их желтого иск в зеленый или поможем разобраться с красным уровнем ЗСК
Оплата
Вы оплачиваете нашу работу. Мы выдаём рекомендации, как избежать блокировки в будущем.
Стоимость наших услуг
Мы можем не только разблокировать уже заблокированный счёт, но и предотвратить
блокировку текущих счетов в будущем!
ПРОФИЛАКТИКА БЛОКИРОВКИ СЧЁТА
- Открытие
- резервных счетов
- от 5000 руб.
- Анализ операций
- и выработка рекомендаций по 1 счету для 1 организации
- от 10 000 руб.
- Проверка
- благонадежности контрагентов
- от 500 руб.
РАЗБЛОКИРОВКА СЧЕТА
- Открытие
- нового счета
- от 5000 руб.
- Открытие
- резервного счета
- от 5000 руб.
- Разблокировка и вывод
- денег контрагентам
или на свой счет - от 3%
РЕАБИЛИТАЦИЯ ПО 115-ФЗ
Наши кейсы
Проблема:
Строительная компания получила запрос документов от своего обслуживающего банка, который заблокировал им расчётный счёт и текущие операции по нему.
Компания открыла новый счёт в другом банке, отправила остаток с назначением «В связи с закрытием счёта» и снова по приходу средств получила запрос документов и блокировку расчетных операций. На этом этапе компания обратилась к нам за консультацией и помощью в решении проблемы.
Ситуация клиента осложнялась значительным объемом средств на счёте и наличием записей в «чёрном» списке №550 в количестве более 5.
Решение:
По результатам анализа задачи наши специалисты:
Проблема:
Клиент, компания сферы услуг, получила запрос от службы финансового мониторинга банка. Собственник компании сразу же обратился к нам за консультацией.
Решение:
По результатам анализа ситуации и переговоров с банком наши специалисты:
Ситуацию быстро нормализовали благодаря своевременному обращению клиента в нашу компанию.
Проблема:
Клиент, торговая компания, основной товар которой — оконный профиль, первоначально получила блокировку в одном банке, после чего её руководство самостоятельно открыло расчётный счёт в другом банке, переслав в него деньги с назначением «в связи с закрытием расчетного счёта», где снова получила блокировку и была вынуждена перейти в третий банк, который также заблокировал их счёт.
К моменту обращения в нашу компанию банк клиента был согласен отправить деньги только на счёт организации в другом банке с формулировкой «в связи с закрытием счёта». Таким образом, наш клиент попадал в безвыходную ситуацию, когда банки, в готовые открыть ему расчётный счёт рано или поздно заканчивались
Решение:
Наши специалисты организовали:
На этом проблемы с банкам у нашего клиента закончились и он смог дальше беспрепятственно продолжать операционную деятельность.
Мы уже помогли компаниям
решить проблемы со следующими банками
Ответы на часто задаваемые вопросы
Может ли банк отказаться открывать счет, ссылаясь на некую негативную информацию в банковских базах?
Даже если банк нашел негативную информацию об учредителе и/или директоре компании, но не может или отказывается подтвердить это документально, то он не вправе отказывать в открытии счета.
Может ли банк в одностороннем порядке ограничить или приостановить доступ клиента в систему дистанционного банковского обслуживания (интернет-банк)?
Банк не вправе самовольно приостанавливать или ограничивать дистанционное обслуживание. Если у банка возникли подозрения, что вы проводите нелегальные операции, банк обязан запросить у вас подтверждающие документы. Без такого запроса действия банка неправомерны и нарушают статью 845 ГК
Вправе ли банк удерживать комиссию за непредоставление документов?
Банк не вправе удерживать комиссию за непредоставление клиентом каких-либо документов или комиссию за проверку наличия признаков отмывания денежных средств.
Сообщите о проблеме с банком
и мы свяжемся с вами в ближайшее время
Наши контакты
+7(495)115 06 85
mail@115help.ru
127006, г. Москва, ул. Сущевская д 21
График работы:
пн-пт: с 10-00 до 18-00
сб: с 11-00 до 16-00
вс: доступны консультации по электронной почте и Telegram.
